KI und Automatisierung für Finanz- und Anlageberatungen
Wir zeigen dir, welche Abläufe in eurem Betrieb wie viel Zeit kosten und was davon eine Software übernehmen kann — und setzen es um. Über 200 betreute Kunden, über 2.000 umgesetzte Automatisierungen und KI-Lösungen.
Wo lohnt sich KI für Finanz- und Anlageberatungen?
Finanzberatungen arbeiten in einem der am stärksten regulierten Beratungsfelder. Jedes Gespräch ist dokumentationspflichtig, jede Empfehlung muss zum Anlegerprofil passen und nachvollziehbar begründet sein. Der Aufwand pro Kunde ist dadurch hoch — und wächst mit jeder Regulierungsrunde weiter. Für Automatisierung heißt das: Die größten Hebel liegen für Finanz- und Anlageberatungen nicht in der Fachaufgabe, sondern in den wiederkehrenden Abläufen davor und danach — Geeignetheitserklärungen und Beratungsprotokolle erstellen, Anlegerprofile aktualisieren und Fristen überwachen, Depotauszüge und Berichte für Kunden aufbereiten. Wir nehmen diese Abläufe in einer kostenlosen Prozessanalyse auf, rechnen aus, was sie im Jahr kosten, und automatisieren die, bei denen sich der Aufwand rechnet. Die vorhandenen Systeme bleiben und werden angebunden.
- Abläufe mit dem größten Zeitanteil: Geeignetheitserklärungen und Beratungsprotokolle erstellen, Anlegerprofile aktualisieren und Fristen überwachen, Depotauszüge und Berichte für Kunden aufbereiten, Termine für Jahresgespräche koordinieren, Neue Regulierungsvorgaben in die Unterlagen einarbeiten.
- In dieser Branche übliche Systeme: Beratungssoftware und CRM der Vertriebsorganisation; Depot- und Fondsplattformen wie FNZ, Comdirect oder ebase; Vergleichs- und Analysewerkzeuge; E-Mail und Telefon als Kundenkanal. Ob und wie ein System angebunden werden kann, prüfen wir vor dem Angebot.
- Erstgespräch und Prozessanalyse kosten nichts — Kosten entstehen erst mit der Entscheidung für eine Umsetzung.
- Gebaut wird in Etappen: der erste Baustein ist für sich nutzbar, meist innerhalb weniger Tage.
- Analyse
- kostenlos
- Erster Baustein
- meist in Tagen
- Bestehende Systeme
- bleiben
Beispiele für Finanz- und Anlageberatungen
Aus echten Projekten, anonymisiert und auf das Muster reduziert.
Beratungsprotokoll
Vorher
Nach jedem Gespräch entsteht ein Protokoll von Hand; bei sechs Terminen am Tag bleibt die Hälfte bis zum Abend liegen.
Nachher
Das Gespräch wird diktiert, das Protokoll entsteht im vorgeschriebenen Aufbau mit den erfassten Angaben und wird geprüft freigegeben.
Ergebnis: die Dokumentation ist am selben Tag fertig statt am Wochenende.
Jahresgespräche vorbereiten
Vorher
Vor jedem Jahresgespräch werden Depotstand, Veränderungen und offene Punkte manuell zusammengetragen.
Nachher
Die Gesprächsgrundlage entsteht automatisch aus den vorhandenen Daten, inklusive Hinweisen auf Abweichungen vom Profil.
Ergebnis: Vorbereitungszeit sinkt deutlich, kein Kunde wird unvorbereitet empfangen.
So läuft die Zusammenarbeit ab
Sechs Schritte, von denen der erste nichts kostet.
- 1
Kostenloses Erstgespräch
30 Minuten per Video. Du erzählst, wie dein Unternehmen arbeitet, wir sagen dir, was daran automatisierbar ist — und was nicht. Ohne Verkaufsgespräch.
30 Minuten, kostenlos
- 2
Prozessanalyse
Wir gehen die Abläufe im Detail durch, meist mit den Personen, die sie täglich machen. Ergebnis ist eine Übersicht mit Zeitaufwand je Ablauf und einer Reihenfolge, was sich zuerst lohnt.
60–90 Minuten
- 3
Angebot mit klarem Umfang
Du bekommst schriftlich, was gebaut wird, was es kostet und wie lange es dauert. Keine Pauschalen für „KI-Transformation“, sondern benannte Bausteine.
wenige Tage
- 4
Umsetzung in Etappen
Die erste Automatisierung läuft meist innerhalb weniger Tage. Danach kommt Baustein für Baustein dazu, jeder einzeln nutzbar.
ab wenigen Tagen
- 5
Einweisung
Dein Team lernt, wie die Lösung bedient und angepasst wird. Wir bauen nichts, was ohne uns stillsteht.
im Projekt enthalten
- 6
Betreuung
Auf Wunsch laufende Betreuung: Anpassungen, Überwachung, neue Automatisierungen, wenn sich etwas ändert.
monatlich kündbar
Das liefern wir.
Häufige Fragen für Finanz- und Anlageberatungen
- Darf eine KI Anlageempfehlungen geben?
- Nein. Eine Empfehlung ist eine regulierte Beratungsleistung und an den zugelassenen Berater gebunden. Automatisiert wird die Vorbereitung und die Dokumentation — nicht die Empfehlung selbst. Wer etwas anderes verkauft, bringt Sie in aufsichtsrechtliche Schwierigkeiten.
- Wie passt das zu unserer Vertriebsorganisation?
- Die vorgegebenen Systeme und Formulare bleiben. Gearbeitet wird davor und danach — Vorbereitung, Diktat, Vollständigkeitsprüfung. Was die Organisation vorschreibt, wird eingehalten statt umgangen.
- Was kostet Automatisierung für Finanz- und Anlageberatungen?
- Erstgespräch und Prozessanalyse sind kostenlos. Eine Umsetzung beginnt bei uns bei 2.000 Euro netto; je nach Umfang liegen Projekte im Markt zwischen 2.500 und 10.000 Euro einmalig, dazu eine laufende Betreuung im niedrigen bis mittleren dreistelligen Bereich pro Monat. Was in eurem Fall gilt, steht nach der Analyse fest — vorher wäre es geraten.
- Wie schnell läuft der erste Ablauf?
- Häufig innerhalb weniger Tage. Umfangreichere Vorhaben mit mehreren Systemen brauchen typischerweise zwei bis vier Wochen bis zum ersten nutzbaren Stand. Wir bauen bewusst in Etappen, damit der erste Baustein Nutzen bringt, bevor das Ganze fertig ist.
- Müssen wir unsere Software wechseln?
- Nein. Die in eurer Branche üblichen Systeme — Beratungssoftware und CRM der Vertriebsorganisation; Depot- und Fondsplattformen wie FNZ, Comdirect oder ebase; Vergleichs- und Analysewerkzeuge; E-Mail und Telefon als Kundenkanal — bleiben, wie sie sind. Die Automatisierung wird daran angebunden, soweit die jeweilige Fassung Schnittstellen anbietet; das prüfen wir vor dem Angebot.
- Ab welcher Betriebsgröße lohnt sich das?
- Es hängt nicht an der Mitarbeiterzahl, sondern an der Wiederholung. Als Faustregel: Wenn ein Ablauf mehr als drei Stunden Handarbeit pro Woche bindet, lohnt die Prüfung. Das gilt für den Fünf-Personen-Betrieb genauso wie für ein Unternehmen mit 200 Beschäftigten.
- Was passiert mit unseren Daten?
- Verarbeitet wird nur, was der jeweilige Ablauf braucht, und es wird vorher schriftlich festgehalten, welche Daten das sind, wo sie liegen und wer Zugriff hat. Wo die Aufgabe es erlaubt, bleiben Daten im Unternehmen oder auf Servern in der EU. Für die Zusammenarbeit gibt es einen Auftragsverarbeitungsvertrag.
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Was lässt sich in eurem Betrieb automatisieren?
30 Minuten per Video, kostenlos und ohne Verkaufsgespräch. Du erzählst, wie euer Betrieb arbeitet — wir sagen dir, welcher Ablauf sich zuerst rechnet.